跨境汇款新规可能还没有严格执行type
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背景说明
2025年底国家规定要在2026年对1000美元以上的境外汇款核实汇款人信息，目前还没有明确的解读，作为个人只能通过汇款来测试管控的方式。
政策说明
2025年11月28日，中国人民银行、国家金融监管总局、证监会联合发布监督管理委员会令[2025]第11号（金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法），自2026年1月1日起正式施行。
其中第三十四条规定里明确声明：金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人信息的准确性。有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资的，无论汇出资金金融大小，金融机构都应当采取合理措施核实汇款人信息。
汇款实操
1月13日测试了一笔境外汇款，汇款金额远大于1000美元，上午8点汇出，下午3点左右境外银行已经到账。
根据和网友的讨论，可能的情况是：
- 银行已经在后台进行了无感审核
- 目前还没有严格的执行，或者采用抽查的方式
无论怎样，还是需要密切关注政策执行的方式，也希望更多小伙伴能提供各自的信息。
- 作者:YY成长笔记
- 链接:https://www.yysky2020.xyz/wealth/new-rule-for-overseas-transfer
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